Оставить заявку
КОНСУЛЬТАНТ ПО ЛИЧНЫМ ФИНАНСАМ
2х-месячный курс о том, как создать бизнес консультанта по личным финансам и вывести его на доход от 300 000 рублей в месяц
Вы хотите начать бизнес в нише финансового консультирования, но
Вам не хватает знаний, навыков и экспертности
Вы не умеете предлагать и продавать свои услуги
Вы не знаете, где и как найти клиентов
Вы не понимаете, как стать узнаваемым в своей нише
Вы эксперт и профессионал в финансах, но ваши услуги не покупают
Все это приводит к тому, что вы:
продолжаете работать "на дядю", дешево продавая свое время
не реализуете свой потенциал в полной мере
не уделяете время своей семье, своим увлечениям и не можете вести тот образ жизни, который вам нравится
теряете огромные деньги на обучение, которое не приносит результаты
Что даст обучение на курсе
"Консультант по личным финансам" лично вам?
"Консультант по личным финансам" лично вам?
возможность начать свой успешный бизнес так, как вы хотите, а не так, как диктует вам начальство
возможность зарабатывать от 300 000 рублей в месяц
больше свободного времени на семью, путешествия, развлечения и хобби
возможность помогать другим людям приумножать свое благосостояние
новое окружение успешных и целеустремленных профессионалов-единомышленников
повышение личной финансовой грамотности для увеличения личного благосостояния
Мы разработали лучший курс по обучению финансовых консультантов
И вы сами в этом убедитесь...
Преимущества курса
"Консультант по личным финансам"
"Консультант по личным финансам"
получение всех необходимых знаний и развитие навыков для старта бизнеса как финансовый консультант
30+ полезных материалов, статей и видео для самостоятельного изучения и саморазвития
закрытый чат в Скайпе для общения и поддержки единомышленников - финансовых консультантов и ведущих курса
возможность совмещать обучение на курсе и основную работу
35 часов работы в блоке "Маркетинг услуг финансового консультанта" для развития вашего личного бренда, увеличения узнаваемости ваших услуг на рынке, привлечения клиентов и масштабирования бизнеса
35
"Старт самостоятельного консультирования и масштабирование до собственной консалтинговой компании со штатом консультантов - это легко, если развить 2 навыка: собственную финансовую грамотность и маркетинг услуг финансового консультанта"
- Егор Косолапов
основатель и владелец консалтинговой компании ФИНДИС
основатель и владелец консалтинговой компании ФИНДИС
Пройдя обучение на курсе "Консультант по личным финансам" вы легко стартуете как финансовый консультант и прокачаете навыки маркетинга для развития и масштабирования своего бизнеса до уровня дохода от 300 000 рублей.
01
02
03
04
Всего за 8 недель вы сможете построить свой успешный бизнес финансового консультанта
Курс даст вам основу, все необходимые знания, шаблоны и скрипты для запуска и развития собственной практики
Курс поможет вам развить ваши маркетинговые навыки для грамотного позиционирования и продажи ваших услуг
Курс покажет, как наладить бесперебойный поток клиентов через интернет
Вам абсолютно необходим этот курс, если вы:
давно задумываетесь о запуске своего бизнеса
устали работать от зари до зари за зарплату
хотите реализоваться как профессионал и получить признание
интересуетесь финансами и предпринимательством, но боитесь остаться один без поддержки
хотите войти в круг успешных и состоятельных людей
Программа курса
"Консультант по личным финансам"
"Консультант по личным финансам"
УРОК 0
- Презентация программы. Регламент прохождения курса
- Кто такой консультант по личным финансам и чем он может быть полезен людям.
Вводное занятие
1 МОДУЛЬ
Введение в личное финансовое планирование и страхование жизни
УРОК 1
- Что такое финансовое планирование. Цель финансового планирования
- Категории финансовых проблем
- Личный финансовый план. Определение. Типы финансовых планов
- Подбор инструментов. Сопровождение и корректировка плана
- Стандартные финансовые цели человека. Жизненные циклы и финансовые цели
- Цикличность потребностей бизнеса. Финансовые цели бизнес
- Этапы финансового планирования
- Основные категории финансовых инструментов
- Построение финансового плана. Лестница финансовой независимости
- Пересмотр и модификация финансового плана
- Основные направления фин планирования
- Финансовый план - как табуретка на трёх ножках
- Финансовая воронка
- Кривая ценности человеческой жизни
- Контролируемые и неконтролируемые события жизни и их влияние на финансовый план
Цели и задачи личного финансового планирования
УРОК 2
- История страхования жизни
- Виды страхования
- Назначение страхования
- Что такое страхование жизни. Определения
- Миссия страхования. Принципы страхования
- Распределение рисков. Закон больших чисел
- Что такое риск. Типы риска. Решение проблемы риска
- Агенты и брокеры страховых компаний. Их сходства и различия
- Профессионализм агента по страхованию жизни и этика продаж. Запрещенные практики
- Рейтинги страховых компаний
- Страховой контракт и Закон. Необходимые элементы контракта
- Особенности контракта страхования жизни
- Страховой интерес
Страхование жизни - фундамент финансового плана
Показать всю программу
УРОК 3
- Cрочное страхование жизни (Term). Характеристики
- Одногодичный срочный. Возобновляемый и невозобновляемый срочный
- Фиксированный срочный контракт
- Уменьшающийся срочный. Увеличивающийся срочный
- Пожизненное страхование (Whole life). Характеристики
- Выкупная стоимость и денежная стоимость
- Права владельца полиса пожизненного страхования
- Неоспоримые опции
- Страховые дивиденды
Типы контрактов страхования жизни: постоянные и срочные планы. Страховые дивиденды
УРОК 4
- Полисы дожития (Endowment контракты). Характеристики
- Unit-linked. Характеристики
- Универсальное страхование. Характеристики
- Минимальная, максимальная и таргет премия
- Опции выплаты посмертной льготы в универсальных контрактах
- Виды универсальных контрактов. Иллюстрации
Страховые дивиденды. Полисы дожития (endowment), Unit-linked, Универсальное страхование
УРОК 5
- Положения контрактов страхования жизни. Полный контракт (полис)
- Райдеры: освобождение от уплаты премий, пособие от несчастного случая, дополнительное срочное страхование, критические заболевания, прижизненные ускоренные выплаты
- Расчет страховой премии
- Виды выгодоприобретателей
- Процедура андеррайтинга
- Варианты выплаты посмертной льготы
- Виатикальные контракты. Life settlement. Договоры пожилых
- Аннуитеты. Характеристики. Аннуитетные опции
- Применение аннуитетов
Из чего состоит Полис страхования жизни. Райдеры. Аннуитеты
УРОК 6
- Оценка стоимости человеческой жизни
- Индивидуальное применение страхования жизни
- Фонд посмертных расходов. Фонд жилья. Фонд экстренных ситуаций
- Финансирование образования. Расчёт фонда образования
- Инструменты и гарантии
Определение правильного количества страхового покрытия. Применение страхования жизни для частных лиц
УРОК 7
- Денежный фонд для финансирования образования. Пример расчета фонда
- Иллюстрация страховой программы
- Пенсионное планирование
- Использование страхования для высвобождения активов. Перекрестное страхование супругов
- Ключевые вопросы пенсионного планирования
- Пенсионные страхи
- Стандартные источники пенсионных доходов
Применение страхования жизни для частных лиц. Финансирование образования. Пенсионное планирование
УРОК 8
- Ускоренная выплата ипотеки
- Решение проблемы наследства при реверсивной ипотеке
- Защита капитала от кредиторов и судебных исков
- Сохранение социального статуса
- Создание наследства росчерком пера
- Портфельный подход к страхованию
- Уравнение в наследстве
- Залоговый инструмент
- Особые нужды
- Возврат потерянных инвестиций
- Страхование в качестве благотворительности
- Самофинансирование. Собственный банк
- Семейный траст
Применение страхования жизни для частных лиц
УРОК 9
- Цикличность потребностей бизнеса
- Механизм фондирования. Договоры о купле-продаже
- Страхование ведущих специалистов. "Золотые наручники". Директорский бонус
- План отложенной компенсации. План продолжения зарплаты
- Льготы для хозяина бизнеса
- Групповое страхование жизни
- Исследование владельцев капиталов России. Вопросы преемственности
Применение страхования жизни для бизнеса
2 МОДУЛЬ
Инвестиции
УРОК 1
- Доходность инвестиций в цифрах и на графиках
- Влияние инфляции на результаты инвестиций
- Фондовые индексы
- Исторические доходности классов активов
- Риск. Виды рисков
- Рыночный риск. Волатильность
- Среднеквадратичное отклонение как мера оценки рыночного риска
- Исторические показатели риска для классов активов
- Риск и прибыль
- Правильное отношение к риску
Доходность и риск
УРОК 2
- Зависимость риска от горизонта инвестиций для разных классов активов
- Рыночный и инфляционный риски в краткосрочной и долгосрочной перспективе
- Предпочтения классов активов при разных горизонтах инвестиций
- Диверсификация. Риск и прибыль диверсифицированного портфеля
- Корреляция. Примеры корреляций активов
- Проблемы диверсификации
- Оптимальное количество классов активов в портфеле
- Ребалансировка портфеля
- Периодичность ребалансировки, виды и способы ребалансировки
Управление риском
УРОК 3
- Проблемы воплощения идей Марковица в реальной жизни
- Распределение активов – наука или искусство?
- Простейшие инвестиционные портфели
- Примеры портфелей от ведущих инвестиционных компаний мира
- Персональный портфель. Что и как влияет на структуру портфеля
- Определение инвестиционных целей и ресурсов
- Проверка соответствия целей, ресурсов и отношения к рискам
- Тесты и опросники для определения устойчивости к риску
- Учет временного горизонта
- Учет существующих вложений инвестора
Распределение активов
УРОК 4
- Рыночные пузыри и спады
- Основы фундаментального анализа для портфельного инвестора
- Меры оцененности рынков. P/E, CAPE, P/B, дивидендная доходность
- Оцененность рынков акций стран мира
- Детализированные индексы и инструменты
- Акции крупных и малых компаний
- Акции роста и акции стоимости
- Факторы размера и стиля: риск и прибыль
- Драгоценные металлы и их возможная роль в портфеле
Детализация портфеля
УРОК 5
- Инвестиции и инвестиционные посредники
- Требования к инструментам портфельного инвестора
- Ценные бумаги
- Фондовый рынок: первичный и вторичный, биржевой и внебиржевой
- Участники рынка ценных бумаг и их взаимодействие
- Способы покупки ценных бумаг
- Краткое введение в акции
- Краткое введение в облигации
- Самостоятельное повторение индексов – есть ли смысл?
Фондовый рынок
УРОК 6
- Что такое инвестиционный фонд
- Как работает инвестиционный фонд
- Плюсы и минусы инвестиционных фондов
- Типы и категории фондов
- Риски инвестиционных фондов
- Как выбирать инвестиционные фонды
- ETFs - биржевые фонды
- Хэдж-фонды и доверительное управление
Инвестиционные фонды
УРОК 7
- Банковские счета и депозиты
- Кредитные рейтинги
- Страховые инвестиционные инструменты
- Структурные продукты
- Драгоценные металлы
- Недвижимость в инвестиционном портфеле
- Прочие инструменты
- Валютная и страновая диверсификация
- Влияние налогов на результаты инвестиций
Прочие инструменты
УРОК 8
- Investment Policy Statement
- Психология и дисциплина
- Мониторинг и оценка результатов портфеля
- Осознанное принятие риска как часть стратегии
- Главные правила портфельного инвестора
- Изменения в распределении активов
- Роль инвестиционного советника
Сопровождение портфеля
УРОК 9
Часть 1
- Зачем ETF финансовому советнику
- Типичный портфель и риски российского инвестора
- Что такое ETF?
- FinEx ETF на Московской бирже
- Диверсификация с помощью ETF
- Как ETF могут помочь советнику
Биржевые фонды ETF
Часть 2
- Категории биржевых продуктов
- Что нужно знать о ETF
- Информационно-аналитические сайты и базы данных ETF
- Процесс выбора ETF в портфель
- Способы инвестирования в ETF
3 МОДУЛЬ
Личный финансовый план
УРОК 1
- Что такое личный финансовый план
- Процесс работы с клиентом по составлению плана. Карта целей клиента
- Анализ текущей финансовой ситуации
- Определение риск-профиля клиента
- Инструменты моделирования достижимости целей и расчета cashflow
- Финансовая математика
- Оптимизация элементов финансового плана
- Подбор финансовых решений
Личный финансовый план
УРОК 2
- Практикум. Разработка финансового плана "для себя"
Мастер-класс: проведение первой встречи с клиентом по выявлению потребностей для составления финансового плана
4 МОДУЛЬ
Продукты и налоги
УРОК 1
- Банковские карты. Общая информация
- Особенности кредитных карт. Льготный период
- Особенности дебетовых карт
- Кредиты: полная стоимость кредита. Кредитный калькулятор
- Виды кредитов: ипотека, автокредит, кредит наличными. Рефинансирование
- Банковский вклад. Накопительный, текущий счет. Система страхования вкладов
- Сейфовые ячейки
- Онлайн / мобильный банк
- Банкострахование
Банковские продукты. Классическое страхование
УРОК 2
- Для чего нужен брокерский счет
- Какие бывают финансовые посредники
- Отличия российских и иностранных посредников. Особенности тарифов
- Защита на случай банкротства брокера
- Особенности индивидуальных инвестиционных счетов
Брокерский счет в России и за рубежом. Индивидуальный инвестиционный счет.
УРОК 3
- Рисковое страхование жизни (term). Виды программ.
- Страхование от несчастного случая. Покрываемые риски. Дополнительные опции.
- Пример расчета программы страхования от НС
- Страхование на срок. Покрываемые риски. Дополнительные опции.
- Пример расчета программы страхования на срок.
- Программы страхования на срок за рубежом.
- Накопительное страхование жизни (НСЖ). Цели программ и схема работы.
- Пример работы полиса НСЖ.
- НСЖ как инструмент защиты. НСЖ как инструмент накоплений
- Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ).
- Выгоды полиса ИСЖ. Место в портфеле клиента. Сравнение с другими инвест. продуктами.
- Как работает полис Инвестиционного страхования.
- Базисные активы: индекс РТС, золото, нефть. Фиксация инвестиционного дохода.
- Особенности налогообложения полисов ИСЖ.
- Примеры программ.
Накопительное и инвестиционное страхование жизни
УРОК 4
- Схема работы планов unit-linked
- Как осуществляется защита капитала инвестора
- Виды планов unit-linked на примере компании Investors Trust
- Структура клиентских комиссий и общие издержки
- Порядок открытия счетов
- Плюсы для клиентов инвестиционных планов unit-linked
Unit-linked
УРОК 5
Токсичные инвестиции
УРОК 6
- Зачем финансовому консультанту разбираться в налогах
- Международный обмен налоговой информацией
- Принципы работы советника по налоговым вопросам
- Базовые понятия налогового законодательства
- Налоги физических лиц: НДФЛ, налог на имущество, транспортный, земельный налог
- НДФЛ: плательщики, ставки, налоговая база. Доходы, не подлежащие налогообложению
- Особенности определения налоговой базы: иностранные страховые компании, дивиденды, проценты, ИИС. Сальдирование и перенос убытков
- Налоговые вычеты. Инвестиционные налоговые вычеты
- Декларирование доходов по 3-НДФЛ. Сроки, штрафы, пени
- Программное обеспечение. Кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Программа Налогоплательщик ЮЛ
- Декларирование зарубежных доходов. Избежание двойного налогообложения
- Практикум: заполняем налоговую декларацию по иностранному брокерскому счету
- Налоговое планирование
- Валютное законодательство. Валютное резидентство
- Счета в зарубежных банках. Отчеты, сроки, подтверждающие документы, штрафы
Налоги для финансового консультанта
5 МОДУЛЬ
Бизнес консультанта по личным финансам
УРОК 1
- Зачем финансовому консультанту разбираться в налогах
- Международный обмен налоговой информацией
- Принципы работы советника по налоговым вопросам
- Базовые понятия налогового законодательства
- Налоги физических лиц: НДФЛ, налог на имущество, транспортный, земельный налог
- НДФЛ: плательщики, ставки, налоговая база. Доходы, не подлежащие налогообложению
Юридические основы деятельности консультанта по личным финансам. Реестр Центрального банка. Членство в СРО.
УРОК 2
- Сколько стоит экспертность финансового советника
- Причины консультировать платно. Выгоды платной консультации для клиента
- Как построить личный бренд консультанта в соц. сети. Правило 30/40/30
- Где брать контент, идеи и вдохновение. За кем следить
- Нужны ли нам лайки и комментарии
Как через построение личного бренда привлекать клиента на платную консультацию
- Находим своих амбассадоров
- 5 ошибок финансового консультанта онлайн
- Выгоды правильно построенного личного бренда. Минусы личного бренда
- Точки касаний клиента. Правило 7-12 касаний. Способы контакта- mindmap
- Какие клиенты вам не нужны
- Как настроить поток рекомендаций
- 4 главных вопроса о личном бренде
- Этапы работы на первой платной консультации
- Цена и ценность
- 6 встреч в месяц, которые приведут вас к доходу 5,000 долл в мес.
УРОК 3
- Что делать если клиентов мало и они далеко? Как без жестких продаж зарабатывать достаточно в этом бизнесе
- Продажи через обучение. Использование личного сайта для обучения клиентов и продаж
- Наполнение сайта: авторский контент, обучающие статьи, FAQ
- Соц. сети и емэйл-рассылка. Связь материалов на сайте и соц. сетей
- Издание книги
- Возможные способы для бесплатного PR, персональный бренд, выходы на СМИ
- Работа с центрами влияния (торгово-промышленные палаты, профессиональные ассоциации, объединения предпринимателей и т.д.)
Финансовый советник в Интернет. Работа с центрами влияния
УРОК 4
- Определение целевых каналов интернет-продвижения бизнеса финансового консультанта
- Минимально необходимый набор: Фейсбук, Инстаграм, сайт. Особенности каждого канала. Связка аккаунтов
- Определение целей продвижения. Лидогенерация Vs продвижение персонального бренда
- Товар легкого входа советника
- Задачи по лидогенерации. Задачи по продвижению
- Создаем контент: демонстрация кейсов, компетентности, подарки и конкурсы
- Контент, популярный в пабликах по финансам
Оптимизация расходов на вывод личного бренда финансового советника в интернет
- Правильное позиционирование. Определение контентной идеи. Распространенные ошибки позиционирования
- Пошаговый план интернет-маркетинга
- Где размещать свое позиционирование
- Упаковка себя в соц сетях
- Правила создания контента. Контент-план
- Способы привлечения аудитории. Где искать аудиторию
- Возможные KPI по SMM и общий бюджет. Что можно сделать с рекламным бюджетом 50,000 руб.
- Какие технические функции при продвижении целесообразно делегировать и как искать качественного SMM специалиста
УРОК 5
- Ставим цели на вебинар. Продажа экспертности, формирование потребности, промо-версия услуг, привлечение аудитории
- Подбор темы вебинара под целевую аудиторию и в соответствии с собственными целями и позиционированием. Беспроигрышные варианты тем
- Последовательность шагов для проведения вебинара
- Площадки для проведения вебинаров. Прямые эфиры
- Страница сбора контактов
- Правильное закрытие вебинара, призыв
- Каналы продвижения вебинара: база подписчиков, реклама, блоггеры, тематические группы
- Отработка контактов после вебинара
- Способы использования записи вебинара и контента для монетизации и продвижения
Часть 1. Привлечение клиентов через вебинары и семинары
УРОК 5
- Подготовка к проведению семинара
- Организация семинара
- Проведение семинара
- Закрытие на встречу
Часть 2. Привлечение клиентов через семинары
УРОК 6
- Детская финансовая грамотность, совместный проект с ТПП.
- Игра Денежный поток.
- Нетворкинг.
- Холодные звонки.
- Телемаркетинг
Детская финансовая грамотность. Игра Денежный поток. Нетворкинг. Холодные звонки
УРОК 7
- Экономическая модель бизнеса Консультанта по личным финансам
- Доходы. Расходы. Прибыль. Денежный поток
- Запуск бизнеса на диаграмме Ганта
- Работа с наставником
- Организационные вопросы
- Обучение по продуктам
- Первые шаги
- Знакомство с центрами влияния
- Организация семинара / вебинара
Экономическая модель бизнеса консультанта по личным финансам. Пошаговый план запуска на диаграмме Ганта
УРОК 8
- Чек-лист ваших знаний
- Сертификат о прохождении курса
- Налоговый вычет на обучение
- Выбор наставника
- Бонусные материалы
Заключительный урок
Как проходит обучение:
основные организационные моменты
основные организационные моменты
Курс проходит в сети интернет: обучение осуществляется на платформе Getcourse, где у каждого участника будет свой личный рабочий кабинет с доступом, в том числе, через мобильное приложение. Зайти в свой кабинет вы можете из любой точки мира. Нужно лишь подключение к сети интернет.
1
Материалы курса: каждый участник получит специально разработанную рабочую тетрадь, с которой обучение будет еще продуктивнее. Также, после окончания курса, у вас останется доступ ко всем материалам, чтобы вы могли обратиться к ним в дальнейшем при необходимости.
2
Длительность курса 2 месяца: в каждом уроке вы будете получать домашнее задание
3
Выполнение домашних заданий: опытные кураторы будут проверять ваши домашние задания, поддерживать вас и помогать пройти этот курс до конца
4
Обратная связь: еженедельно будут проводиться онлайн - вебинары, на которых вы будете получать обратную связь и ответы на ваши вопросы
5
Через два месяца курс для вас не заканчивается!
Вы получаете ПОЖИЗНЕННЫЙ доступ в чат участников курса, где вы сможете делиться опытом и помогать друг другу. Получать не просто советы, которые, как вы знаете, ничего не стоят, а именно наставления от людей, достигших результата в сфере, которую вы только начинаете прорабатывать.
Наша задача на этот курс